Channel: Андрей Меркулов
Смотрите есть проверенная история - когда ты просто покупаешь на долгосрок Bitcoin и Ethereum и такой портфель в среднем приносит 80% годовых на долгосрок, даже не смотря на просадки
Но главная проблема - в том, что не знаешь когда продать - продашь, оно вырастет, плюс закон крипто-подлости - деньги нужны тогда, когда вся крипта упала.
Я давно использую комбинированную стратегию, когда не нужно продавать крипту, вместо этого я вытаскиваю деньги под залог крипты и отправляю их работать - например генерировать мне денежный поток или арендный доход с недвижимости.
При этом заложенная крипта продолжает расти и я не теряю в случае если случится такой рост как например произошел в последнюю неделю.
Главный вопрос который мне задают, когда впервые слышат что та было можно - А КА-А-АК Я ЭТО ДЕЛАЮ???
Я расписал свой личный опыт в этой PDF-книжке 👈
Не инвестиционная рекомендация, если что (Дисклеймер)
Но главная проблема - в том, что не знаешь когда продать - продашь, оно вырастет, плюс закон крипто-подлости - деньги нужны тогда, когда вся крипта упала.
Я давно использую комбинированную стратегию, когда не нужно продавать крипту, вместо этого я вытаскиваю деньги под залог крипты и отправляю их работать - например генерировать мне денежный поток или арендный доход с недвижимости.
При этом заложенная крипта продолжает расти и я не теряю в случае если случится такой рост как например произошел в последнюю неделю.
Главный вопрос который мне задают, когда впервые слышат что та было можно - А КА-А-АК Я ЭТО ДЕЛАЮ???
Я расписал свой личный опыт в этой PDF-книжке 👈
Не инвестиционная рекомендация, если что (Дисклеймер)
Компания, которая на 90% управляется ИИ
Недавно увидел сильную историю: один из основателей LinkedIn, миллиардер, работает… один. Без команды. Без офиса. Ему 65 лет, не ради денег, а просто just for fun - он по сути стал соло-пренером, а компанию строит вместе с ИИ-ассистентом - они создают код сервиса, макеты, маркетинг-материалы.
И я понял — я сам сейчас иду по такому же пути.
В этом году я решил построить компанию, которая будет на 90% управляться ИИ.
Оставшиеся 10% — только сдельная работа людей, строго по результату - выехал на объект, сделал фотографии по инструкции от gpt, отправил моему боту, он проверил, что все ок - исполнитель получил деньги автоматически, ИИ-агент сам принял решение оплатить работу и внести запись в бухгалтерскую систему.
Почему это вдохновляет лично меня:
✅ меньше нудной, неэффективной работы
✅ выше производительность труда
✅ отсутствует микро менеджмент
✅ прозрачные результаты и нет бестолкового слива бабла
Я в бизнесе с 2009 года. И честно — устал от перегрузов, перегретых штатов и десятков людей, занятых монотонной работой, которую можно автоматизировать за несколько минут.
ИИ — не угроза. Это инструмент, который в десятки раз повышает продуктивность, главное прикладывать к правильному месту 🧠
Один из моих примеров:
Мы недавно взяли дом во Флориде. У меня дизайнерский кретинизм 🤯, когда я вижу старый дом, я вижу лишь дом 🤪 поэтому ИИ легко компенсировал эту часть (пример на фото)
Когда я строил свой первый дом, то дизайн 1м2 обошелся мне 300 рублей и несколько месяцев обратной связи, макеты на картинке были сделаны за 2 минуты по фоткам с телефона.
У меня уже куча таких примеров и каждый раз я кайфую 🔥, когда понимаю что АГА ЭТО МОЖНО БОЛЬШЕ НЕ ДЕЛАТЬ ЭТИМ СТАРЫМ ТУПЫМ И ДОЛГИМ СПОСОБОМ.
#недвижкаСША
Недавно увидел сильную историю: один из основателей LinkedIn, миллиардер, работает… один. Без команды. Без офиса. Ему 65 лет, не ради денег, а просто just for fun - он по сути стал соло-пренером, а компанию строит вместе с ИИ-ассистентом - они создают код сервиса, макеты, маркетинг-материалы.
И я понял — я сам сейчас иду по такому же пути.
В этом году я решил построить компанию, которая будет на 90% управляться ИИ.
Оставшиеся 10% — только сдельная работа людей, строго по результату - выехал на объект, сделал фотографии по инструкции от gpt, отправил моему боту, он проверил, что все ок - исполнитель получил деньги автоматически, ИИ-агент сам принял решение оплатить работу и внести запись в бухгалтерскую систему.
Почему это вдохновляет лично меня:
✅ меньше нудной, неэффективной работы
✅ выше производительность труда
✅ отсутствует микро менеджмент
✅ прозрачные результаты и нет бестолкового слива бабла
Я в бизнесе с 2009 года. И честно — устал от перегрузов, перегретых штатов и десятков людей, занятых монотонной работой, которую можно автоматизировать за несколько минут.
ИИ — не угроза. Это инструмент, который в десятки раз повышает продуктивность, главное прикладывать к правильному месту 🧠
Один из моих примеров:
Мы недавно взяли дом во Флориде. У меня дизайнерский кретинизм 🤯, когда я вижу старый дом, я вижу лишь дом 🤪 поэтому ИИ легко компенсировал эту часть (пример на фото)
Когда я строил свой первый дом, то дизайн 1м2 обошелся мне 300 рублей и несколько месяцев обратной связи, макеты на картинке были сделаны за 2 минуты по фоткам с телефона.
У меня уже куча таких примеров и каждый раз я кайфую 🔥, когда понимаю что АГА ЭТО МОЖНО БОЛЬШЕ НЕ ДЕЛАТЬ ЭТИМ СТАРЫМ ТУПЫМ И ДОЛГИМ СПОСОБОМ.
#недвижкаСША
🚀 Wiz: как Google заплатил 32 миллиарда за стартап по кибербезопастности
В 2020 году группа фаундеров, ранее продавшая свой стартап Microsoft за $320M, основала Wiz — платформу кибербезопасности для облачных решений.
✅ За 4 года Wiz они достигли выручки более $700M, установив рекорд среди всех стартапов за последние 10 лет.
Ее клиентами стали более 2000 компаний, включая 40% из списка Fortune-100 (крупнейшие компании мира по выручке).
С 2020 года компания быстро провела 6 раундов финансирования и привлекла $1,5 млрд.
Первые инвесторы вошли при оценке ~$100 млн (запомни эту цифру мой юный читатель 🤪) Среди них — Sequoia, Index Ventures, Insight Partners, Cyberstarts.
Позже к числу инвесторов добавились Lightspeed, Andreessen Horowitz, Salesforce, Softbank и другие.
📌Особое внимание заслуживает фонд Sequoia Capital - они одни из первых поддержали Wiz и продолжали инвестировать в компанию компанию в следующих раундах (это очень сильный фактор в моей системе отбора)
В апреле 2025 года Google выкупил Wiz за $32 млрд. Это крупнейшая продажа технологической компании в истории Израиля и одна из самых громких сделок Google
✅ Результат:
На момент сделки с Google доля Sequoia составляла около 10%, что принесло им $3,2 млрд при первоначальной инвестиции около $100 млн (доходность 32x).
Мой комментарий: M&A сделки (слияние и поглощение) это часто более быстрый выход для инвестора, они могут, но совсем не обязаны показывать убыток, как это произошло с Wiz.
Вот тут я писал, что сегодня мультипликаторы сильно сжались по сравнению с пиком 2021-2022 года и сегодня компания, которая генерирует в 2 раз больший доход, может оцениваться так же как ее конкурент в раунде 2022 года. Это минус
🔥 Но есть и плюсы, которые играют на руку инвестору:
▫️ дисконт - когда я беру акции на вторичном рынке, я уже получаю скидку, которая часто перекрывает сжатый мультипликатор
▫️я беру компании на быстрорастущих рынках (блокчейн, ИИ), там заведомо оценки выше, а рост рынка - это бесплатная доходность для инвестора
▫️ стартап на поздней стадии PRE IPO, это по определению быстрорастущая компания, которая растет на 40-100% в год
В результате, получаем хорошую асимметричную сделку из которых собираем уже асимметричный портфель
В шаге от снижения ключевой ставки и тотального принятия технологий ИИ и Blockchain, я предпочитаю быть с инвестициями, чем сидеть на заборе и потом рассказывать внукам как я просрал технологическую революцию, которая меняет бизнес и нашу жизнь, пожалуй, сильнее чем появление интернета. Согласны? 🔥
(Дисклеймер)
В 2020 году группа фаундеров, ранее продавшая свой стартап Microsoft за $320M, основала Wiz — платформу кибербезопасности для облачных решений.
✅ За 4 года Wiz они достигли выручки более $700M, установив рекорд среди всех стартапов за последние 10 лет.
Ее клиентами стали более 2000 компаний, включая 40% из списка Fortune-100 (крупнейшие компании мира по выручке).
С 2020 года компания быстро провела 6 раундов финансирования и привлекла $1,5 млрд.
Первые инвесторы вошли при оценке ~$100 млн (запомни эту цифру мой юный читатель 🤪) Среди них — Sequoia, Index Ventures, Insight Partners, Cyberstarts.
Позже к числу инвесторов добавились Lightspeed, Andreessen Horowitz, Salesforce, Softbank и другие.
📌Особое внимание заслуживает фонд Sequoia Capital - они одни из первых поддержали Wiz и продолжали инвестировать в компанию компанию в следующих раундах (это очень сильный фактор в моей системе отбора)
В апреле 2025 года Google выкупил Wiz за $32 млрд. Это крупнейшая продажа технологической компании в истории Израиля и одна из самых громких сделок Google
✅ Результат:
На момент сделки с Google доля Sequoia составляла около 10%, что принесло им $3,2 млрд при первоначальной инвестиции около $100 млн (доходность 32x).
Мой комментарий: M&A сделки (слияние и поглощение) это часто более быстрый выход для инвестора, они могут, но совсем не обязаны показывать убыток, как это произошло с Wiz.
Вот тут я писал, что сегодня мультипликаторы сильно сжались по сравнению с пиком 2021-2022 года и сегодня компания, которая генерирует в 2 раз больший доход, может оцениваться так же как ее конкурент в раунде 2022 года. Это минус
🔥 Но есть и плюсы, которые играют на руку инвестору:
▫️ дисконт - когда я беру акции на вторичном рынке, я уже получаю скидку, которая часто перекрывает сжатый мультипликатор
▫️я беру компании на быстрорастущих рынках (блокчейн, ИИ), там заведомо оценки выше, а рост рынка - это бесплатная доходность для инвестора
▫️ стартап на поздней стадии PRE IPO, это по определению быстрорастущая компания, которая растет на 40-100% в год
В результате, получаем хорошую асимметричную сделку из которых собираем уже асимметричный портфель
В шаге от снижения ключевой ставки и тотального принятия технологий ИИ и Blockchain, я предпочитаю быть с инвестициями, чем сидеть на заборе и потом рассказывать внукам как я просрал технологическую революцию, которая меняет бизнес и нашу жизнь, пожалуй, сильнее чем появление интернета. Согласны? 🔥
(Дисклеймер)
Минимум 3 наших портфельных компании объявили о намерении выйти на IPO в этом году
Сразу три компании из нашего Pre-IPO портфеля объявили о планах проведения IPO в 2025 году:
✅ Discord в марте начал переговоры с инвестиционными банками о размещении. Недавняя смена генерального директора также напрямую связана с подготовкой к IPO — новый CEO обладает солидным опытом управления и масштабирования публичных компаний.
✅ Animoca Brands в мае заявила о планах провести IPO в США, отметив «уникальный момент» для выхода на биржу. На фоне более мягкого подхода администрации Трампа к криптоиндустрии, решение о листинге в США уже принято. Точная дата будет объявлена в ближайшее время.
✅ Circle официально подала заявку. Размещение запланировано на 4 июня.
🔥 Портфельчик зашевелился прямо активно. Похоже, мы действительно стоим на пороге нового сезона IPO — и, вероятно, число новых заявок будет только расти.
Особенно важно отметить, что две из трёх компаний работают в сфере цифровых валют.
Это сильный сигнал для всей блокчейн-индустрии!
Поэтому такие компнаии, как Fireblocks, Ripple, Consensys, Chainalysis (тоже в моем портфеле) могут стать следующими!
Однако ключевым фактором остаётся ставка ФРС. Как я писал ранее, что в ближайшие годы она будет постепенно снижаться — без резких движений, но с устойчивой тенденцией к смягчению.
Именно это создаст наилучшие условия для выхода наших порфтельных компаний, и отличным моментом для продажи акций.
P.S. Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно участвовать в сделках
(Дисклеймер)
Сразу три компании из нашего Pre-IPO портфеля объявили о планах проведения IPO в 2025 году:
✅ Discord в марте начал переговоры с инвестиционными банками о размещении. Недавняя смена генерального директора также напрямую связана с подготовкой к IPO — новый CEO обладает солидным опытом управления и масштабирования публичных компаний.
✅ Animoca Brands в мае заявила о планах провести IPO в США, отметив «уникальный момент» для выхода на биржу. На фоне более мягкого подхода администрации Трампа к криптоиндустрии, решение о листинге в США уже принято. Точная дата будет объявлена в ближайшее время.
✅ Circle официально подала заявку. Размещение запланировано на 4 июня.
🔥 Портфельчик зашевелился прямо активно. Похоже, мы действительно стоим на пороге нового сезона IPO — и, вероятно, число новых заявок будет только расти.
Особенно важно отметить, что две из трёх компаний работают в сфере цифровых валют.
Это сильный сигнал для всей блокчейн-индустрии!
Поэтому такие компнаии, как Fireblocks, Ripple, Consensys, Chainalysis (тоже в моем портфеле) могут стать следующими!
Однако ключевым фактором остаётся ставка ФРС. Как я писал ранее, что в ближайшие годы она будет постепенно снижаться — без резких движений, но с устойчивой тенденцией к смягчению.
Именно это создаст наилучшие условия для выхода наших порфтельных компаний, и отличным моментом для продажи акций.
P.S. Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно участвовать в сделках
(Дисклеймер)
🔥 Результат: рост капитала в 50 раз за 8 лет
Телефон на днях подкинул фото-воспоминания, в 2017 году мы делали большие мероприятия по инвестициям и занимались обучением, в том июне вышел мой большой тренинг по крипте, а биток тогда стоил 2280$, сегодня спустя 8 лет этот актив оценивается в 104 900$
Я лично знаю несколько очень обеспеченных людей, которые тогда прошли обучение, все настроили и впервые купили свою первую крипту и самое сложное 😂 - держались и не продавали.
Что я делаю сейчас в плане инвестиций:
✅ продолжаю держать Bitcoin и Ethereum, но учитываю 4х летние циклы, следующая коррекция в 2026 году, но буду смотреть за ключевой ставкой еще
✅ использую крипту в качестве залога для бесплатных денег в других стратегиях
✅ накапливаю доли в компаниях-единорогах в шаге от биржи в прорывных секторах ИИ и Blockchain, управляю фоном ранних инвестиций
✅ активно инвестирую в недвижимость США, работаю в поле, как в старые времена (я начинал свой путь в инвестициях с недвижимости), пишу про свой путь по хештегу #недвижкаСША
✅ делаю пассивный доход на разных залоговых историях, чтобы покрывать текущие затраты на жизнь и освободить максимум времени для активной работы с недвижкой.
(Дисклеймер)
Телефон на днях подкинул фото-воспоминания, в 2017 году мы делали большие мероприятия по инвестициям и занимались обучением, в том июне вышел мой большой тренинг по крипте, а биток тогда стоил 2280$, сегодня спустя 8 лет этот актив оценивается в 104 900$
Я лично знаю несколько очень обеспеченных людей, которые тогда прошли обучение, все настроили и впервые купили свою первую крипту и самое сложное 😂 - держались и не продавали.
Что я делаю сейчас в плане инвестиций:
✅ продолжаю держать Bitcoin и Ethereum, но учитываю 4х летние циклы, следующая коррекция в 2026 году, но буду смотреть за ключевой ставкой еще
✅ использую крипту в качестве залога для бесплатных денег в других стратегиях
✅ накапливаю доли в компаниях-единорогах в шаге от биржи в прорывных секторах ИИ и Blockchain, управляю фоном ранних инвестиций
✅ активно инвестирую в недвижимость США, работаю в поле, как в старые времена (я начинал свой путь в инвестициях с недвижимости), пишу про свой путь по хештегу #недвижкаСША
✅ делаю пассивный доход на разных залоговых историях, чтобы покрывать текущие затраты на жизнь и освободить максимум времени для активной работы с недвижкой.
(Дисклеймер)
Для меня самое страшное - это если я куплю дом, а его внутри уже сожрали термиты
Все думал, как это и вот надо было меньше думать :)
На одном из домов, который мы взяли под инвестиции 2 месяца назад, стены частично сожрали и легкий ремонт превратился в жесткий рехаб :))
Мы брали этот дом на долгосрок, тк это самая выгодная стратегия инвестирования в недвижимость США.
Ты получаешь доход сразу с 4х источников:
🔸 cash flow - разница между платежом по ипотеке и платежом от арендатора
🔸 mortgage paydown - в каждом месячном платеже несколько сотен долларов это выплата тела ипотеки
🔸depriciation - аммортизация, за счет нее можно списать часть налогов.
🔸appreciation - рост стоимости недвижимости 3-15% в год в зависимости от района, я сейчас фокусируюсь на районах с двухзначным прогнозом роста, многие недооценивают этот элемент, но когда у тебя личный капитал в доме 50 000$ а дом стоимостью 500к растет на 5% в год, твой капитал увеличивается на 50% только за счет этой части.
В нашем доме, решили все сделать по уму и конечно поменять фрейм (каркас) там где нужно, оказалось это не очень сложно и страшно, просто меняется доска и обшивается заново фанера + изоляция.
Хотя вид конечно пугающий, но мне повезло, что в команде уже есть люди, для которых решать такую проблему это скучный вторник, а я могу сосредоточиться на том, чтобы находить крутые сделки.
💡 Главный инсайт: недвижимость - это командный вид спорта, где у каждого своя роль
Хочешь больше про недвижку? 🔥
#недвижкаСША
Все думал, как это и вот надо было меньше думать :)
На одном из домов, который мы взяли под инвестиции 2 месяца назад, стены частично сожрали и легкий ремонт превратился в жесткий рехаб :))
Мы брали этот дом на долгосрок, тк это самая выгодная стратегия инвестирования в недвижимость США.
Ты получаешь доход сразу с 4х источников:
🔸 cash flow - разница между платежом по ипотеке и платежом от арендатора
🔸 mortgage paydown - в каждом месячном платеже несколько сотен долларов это выплата тела ипотеки
🔸depriciation - аммортизация, за счет нее можно списать часть налогов.
🔸appreciation - рост стоимости недвижимости 3-15% в год в зависимости от района, я сейчас фокусируюсь на районах с двухзначным прогнозом роста, многие недооценивают этот элемент, но когда у тебя личный капитал в доме 50 000$ а дом стоимостью 500к растет на 5% в год, твой капитал увеличивается на 50% только за счет этой части.
В нашем доме, решили все сделать по уму и конечно поменять фрейм (каркас) там где нужно, оказалось это не очень сложно и страшно, просто меняется доска и обшивается заново фанера + изоляция.
Хотя вид конечно пугающий, но мне повезло, что в команде уже есть люди, для которых решать такую проблему это скучный вторник, а я могу сосредоточиться на том, чтобы находить крутые сделки.
💡 Главный инсайт: недвижимость - это командный вид спорта, где у каждого своя роль
Хочешь больше про недвижку? 🔥
#недвижкаСША
Мой комментарий: это очень хороший знак для рынка, те кому не хватит, будут покупать с рынка, сейчас все игроки рынка PRE IPO наблюдают за результатом и это может послужить триггером для других игроков, даже несмотря на то, что ФРС пока не снижает ставку.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
HTML Embed Code: