Channel: Тот самый 115-ФЗ
С 1 июня Росфинмониторинг своим решением сможет приостанавливать подозрительные платежи физических лиц и предпринимателей.
Многие каналы и журналисты уже развели немало слухов и домыслов. Но мы не такие) Давайте разберем все по порядку, в формате вопрос-ответ.
📌 Для чего это придумано?
Чтобы оперативно остановить движение преступных денег и не дать им уйти в теневой оборот (наличные или криптовалюта) в том числе через дропов. Процедуры приостановления операций были и раньше, но из-за бюрократических проволочек на это уходило много времени и, преступники успевали вывести деньги.
📌 Какая может быть причина приостановления?
В случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от финансовой разведки иностранного государства.
📌 На какие суммы может быть приостановлена операция?
В пределах суммы денежных средств или в отношении иного имущества, предположительно полученных в результате совершения преступления.
📌 На какой срок приостанавливается операция?
До 10 дней – если инициатор наш Росфинмониторинг, и до 30 дней – если инициатор зарубежная финансовая разведка.
📌 Стоит ли ждать массовых приостановок?
По заявлениям Росфинмониторинга массовых случаев приостановок не будет.
📌 Любой сотрудник Росфинмониторинга может приостановить операцию?
Подписать решение о приостановлении может только руководитель Росфинмониторинга, либо его заместитель. Причем в решении должен быть указан вывод о достаточности основания для применения таких мер, а также размер денежных средств или иного имущества, операции с которым приостановлены.
📌 Как узнать, что моя операция приостановлена Росфинмониторингом?
Банк должен в день обращения клиента предоставить такую информацию. Также можно обратиться в Росфинмониторинг, который в течение 3 рабочих дней должен предоставить заявителю информацию о таких мерах.
📌 Можно ли подать в суд на Росфинмониторинг, если, например, из-за приостановления у меня сорвалась важная сделка?
Нельзя. В законе специально прописано, что указанные действия «не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности Росфинмониторинга и его работников».
@tot115fz
Многие каналы и журналисты уже развели немало слухов и домыслов. Но мы не такие) Давайте разберем все по порядку, в формате вопрос-ответ.
Чтобы оперативно остановить движение преступных денег и не дать им уйти в теневой оборот (наличные или криптовалюта) в том числе через дропов. Процедуры приостановления операций были и раньше, но из-за бюрократических проволочек на это уходило много времени и, преступники успевали вывести деньги.
В случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от финансовой разведки иностранного государства.
В пределах суммы денежных средств или в отношении иного имущества, предположительно полученных в результате совершения преступления.
До 10 дней – если инициатор наш Росфинмониторинг, и до 30 дней – если инициатор зарубежная финансовая разведка.
По заявлениям Росфинмониторинга массовых случаев приостановок не будет.
Подписать решение о приостановлении может только руководитель Росфинмониторинга, либо его заместитель. Причем в решении должен быть указан вывод о достаточности основания для применения таких мер, а также размер денежных средств или иного имущества, операции с которым приостановлены.
Банк должен в день обращения клиента предоставить такую информацию. Также можно обратиться в Росфинмониторинг, который в течение 3 рабочих дней должен предоставить заявителю информацию о таких мерах.
Нельзя. В законе специально прописано, что указанные действия «не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности Росфинмониторинга и его работников».
@tot115fz
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Также с 1 июня тот самый 115-ФЗ обретает новую цель – противодействие финансированию экстремистской деятельности.
👮♀️ Ранее тот самый 115-ФЗ боролся с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения (такие цели определены в ст. 1 Закона).
В Закон 115-ФЗ добавляется новое понятие «финансирование экстремистской деятельности» - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг, заведомо предназначенных для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений экстремистской направленности, признаваемых таковыми в соответствии с Уголовным кодексом РФ, либо для обеспечения деятельности экстремистского сообщества или экстремистской организации.
Поправки скорее можно назвать техническими для субъектов исполнения Закона 115-ФЗ, так как аналогичный порядок действий они уже выполняют в части противодействия финансированию терроризма. Например, замораживание средств или иного имущества.
Таким образом, новые обязанности уже частично связаны с реализуемыми в настоящее время и, в целом, будут касаться предоставления информации о финансовых операциях проверяемых лиц по запросу Росфинмониторинга.
🫥 Как это коснется людей и бизнеса?
Лицам, включенным в перечень Росфинмониторинга за финансирование экстремистской деятельности, будут заморожены все денежные средства и иное имущество в банках и иных субъектах исполнения Закона 115-ФЗ. Разморозка предусмотрена только после исключения Росфином таких фигурантов из перечня.
@tot115fz
В Закон 115-ФЗ добавляется новое понятие «финансирование экстремистской деятельности» - предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг, заведомо предназначенных для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений экстремистской направленности, признаваемых таковыми в соответствии с Уголовным кодексом РФ, либо для обеспечения деятельности экстремистского сообщества или экстремистской организации.
Поправки скорее можно назвать техническими для субъектов исполнения Закона 115-ФЗ, так как аналогичный порядок действий они уже выполняют в части противодействия финансированию терроризма. Например, замораживание средств или иного имущества.
Таким образом, новые обязанности уже частично связаны с реализуемыми в настоящее время и, в целом, будут касаться предоставления информации о финансовых операциях проверяемых лиц по запросу Росфинмониторинга.
Лицам, включенным в перечень Росфинмониторинга за финансирование экстремистской деятельности, будут заморожены все денежные средства и иное имущество в банках и иных субъектах исполнения Закона 115-ФЗ. Разморозка предусмотрена только после исключения Росфином таких фигурантов из перечня.
@tot115fz
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Новая методичка от ЦБ касается установления банками лимита по дроповским картам.
Банк России свидетельствует о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки «технических» компаний.
Для этого предлагается:
1️⃣ Распространить практику выявления сомнительных платежей у ФЛ на корпоративные карты ЮЛ и ИП.
2️⃣ В режиме, приближенном к реальному времени (с учетом технических возможностей банков), осуществлять мониторинг совершаемых клиентами операций, направленный на анализ параметров их транзакционного профиля.
3️⃣ Учитывать информацию о наличии среди контрагентов анализируемых клиентов лиц, ранее осуществлявших переводы денежных средств (электронных денежных средств) в противоправных целях.
4️⃣ По результатам анализа транзакционного профиля клиентов рассматривать вопрос об установлении ограничений (в том числе во внерабочее время), если такая возможность предусмотрена договором, на количество и сумму поступающих в пользу клиентов, имеющих признаки «дропов» или «технических» компаний, переводов денежных средств (электронных денежных средств) от плательщиков – физических лиц (за исключением переводов самому себе), а также ограничений на операции по внесению наличных денежных средств на счета указанных клиентов.
Последний пункт самый важный здесь. ЦБ предлагает банкам самим устанавливать лимиты на входящие платежи или внесения наличных для клиентов, которых они посчитали дропами или техническими ЮЛ/ИП.
Не отказывать в операции официально по Закону 115-ФЗ, а отказывать в зачислении на основании правил, которые банк сам придумает для себя и пропишет в договоре.
В письме не указано, что оно согласовано с Росфинмониторингом.
А ведь именно Росфин будет главным пострадавшим от такой методики. При отказе в операции по Закону 115-ФЗ банк обязан информировать об этом Росфинмониторинг, а при отказе по своим собственным правилам банк не обязан сообщать об этом в фин разведку.
Получается, что Росфинмониторинг не будет получать важных сведений об отказе в сомнительной операции.
Одновременно, пострадают и добросовестные клиенты. Они лишаются права на реабилитацию по Закону 115-ФЗ и смогут оспорить такие отказы банков только в судебном порядке, что гораздо дороже и дольше, чем процедура по тому самому 115-ФЗ.
@tot115fz
Банк России свидетельствует о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки «технических» компаний.
Для этого предлагается:
Последний пункт самый важный здесь. ЦБ предлагает банкам самим устанавливать лимиты на входящие платежи или внесения наличных для клиентов, которых они посчитали дропами или техническими ЮЛ/ИП.
Не отказывать в операции официально по Закону 115-ФЗ, а отказывать в зачислении на основании правил, которые банк сам придумает для себя и пропишет в договоре.
В письме не указано, что оно согласовано с Росфинмониторингом.
А ведь именно Росфин будет главным пострадавшим от такой методики. При отказе в операции по Закону 115-ФЗ банк обязан информировать об этом Росфинмониторинг, а при отказе по своим собственным правилам банк не обязан сообщать об этом в фин разведку.
Получается, что Росфинмониторинг не будет получать важных сведений об отказе в сомнительной операции.
Одновременно, пострадают и добросовестные клиенты. Они лишаются права на реабилитацию по Закону 115-ФЗ и смогут оспорить такие отказы банков только в судебном порядке, что гораздо дороже и дольше, чем процедура по тому самому 115-ФЗ.
@tot115fz
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Как размер уставного капитала влияет на оценку бизнеса по Закону 115-ФЗ.
В методичках ЦБ есть очень древний признак подозрительной компании, когда размер уставного капитала приближен к минимально возможному. Например, 10 000 руб.
Считается, что фирмы-однодневки специально делают уставной капитал по минимуму, чтобы сильно не тратиться на фирму, которая долго не должна прожить.
Однако, представители теневой экономики также читают эти методички и в курсе про повышенное внимание к бизнесу с минимальным уставником.
Поэтому нередко технические компании регистрируются с уставными капиталами минимум в 100 тыс рублей, чтобы уйти от формальных признаков подозрительности.
Банковские антиотмывочные службы это видят и прекрасно знают такой лайф-хак.
На одной из конференций представитель крупного банка поделился секретом, что они недавно зарегистрированные компании с большим уставником подозревают больше, чем с минимальным.
Логика такая: когда честный бизнесмен регистрирует фирму, то не заморачивается относительно размера уставного капитала, указывая минималку.
И наоборот, если у новой компании большой уставник, то здесь что-то не то и возникает подозрение, что клиент так сделал специально, чтобы уйти от процедур контроля по Закону 115-ФЗ.
@tot115fz
В методичках ЦБ есть очень древний признак подозрительной компании, когда размер уставного капитала приближен к минимально возможному. Например, 10 000 руб.
Считается, что фирмы-однодневки специально делают уставной капитал по минимуму, чтобы сильно не тратиться на фирму, которая долго не должна прожить.
Однако, представители теневой экономики также читают эти методички и в курсе про повышенное внимание к бизнесу с минимальным уставником.
Поэтому нередко технические компании регистрируются с уставными капиталами минимум в 100 тыс рублей, чтобы уйти от формальных признаков подозрительности.
Банковские антиотмывочные службы это видят и прекрасно знают такой лайф-хак.
На одной из конференций представитель крупного банка поделился секретом, что они недавно зарегистрированные компании с большим уставником подозревают больше, чем с минимальным.
Логика такая: когда честный бизнесмен регистрирует фирму, то не заморачивается относительно размера уставного капитала, указывая минималку.
И наоборот, если у новой компании большой уставник, то здесь что-то не то и возникает подозрение, что клиент так сделал специально, чтобы уйти от процедур контроля по Закону 115-ФЗ.
@tot115fz
С 20 августа вступают изменения в тот самый 115-ФЗ, где обязательному контролю будут подлежать все операции свыше 1 млн рублей для юр лиц и ИП, осуществляющих деятельность по купле-продаже драгоценных металлов и камней.
Контролю будут подлежать не конкретные операции, связанные с куплей-продажей драгоценных металлов и камней, а все операции свыше 1 млн рублей юр лиц и ИП, которые по мнению банка могут теоретически осуществлять деятельность в сфере оборота драгоценных металлов или камней.
Т. е., вы можете купить мебель для офиса или оплатить поставщику за цемент, а сведения об этих платежах будут направлены в Росфинмониторинг, если банк решит, что вы даже теоретически можете вести деятельность в сфере оборота драгоценных металлов и камней.
Таким образом, под новый контроль попадут ИП или юридические лица, у которых есть ОКВЭДы, связанные с драгоценными металлами или камнями, даже если они никогда по ним не вели деятельность.
Если вы не вели деятельность по купле-продаже драгоценных металлов или камней и не планируете ее осуществлять, необходимо провести следующие мероприятия, чтобы вас случайно не зацепил новый антиотмывочный контроль:
Если нашли лишние коды ОКВЭД, связанные с производством, переработкой, обращением драгоценных металлов или камней, включая лом таких изделий, то срочно подаете заявление в ФНС на исключение таких видов деятельности.
Если банк заподозрит исходя из основания операции, что вы осуществляете деятельность по купле-продаже драгоценных металлов или камней, то будет сообщать обо всех ваших платежах от 1 млн рублей в Росфинмониторинг, даже если вы уберете все связанные ОКВЭДы.
@tot115fz
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Сегодня лизинговые компании освобождаются от антиотмывочного контроля за возвратным лизингом.
Согласно приказу нашей фин разведки, с 17.06.2023 по 17.06.2025 года лизинговые компании должны сообщать в РосФинМониторинг сведения об операциях по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.
Такой суммовой порог установлен не случайно, ведь сообщать на суммы сделок от 1 млн рублей у лизинговых компаний уже есть обязанность. Здесь же фин разведка хочет выявлять схемы с возвратным лизингом.
Возвратный или обратный лизинг – это когда продавцом имущества выступает не дилер или производитель товара, а сам лизингополучатель. То есть, собственник получает деньги за продажу своего имущества лизинговой компании и обязуется выкупить его обратно, внося лизинговые платежи. Эта схема вполне законна и широко используется в предпринимательской деятельности для пополнения оборотных средств.
Однако, возвратный лизинг стал использоваться в серых схемах для обхода законодательства о потребительском кредитовании. По закону, выдавать займы физическим лицам может банк, микрофинансовая организация (МФО) или ломбард. Деятельность таких организаций жестко регулируются (банки должны иметь лицензии, а МФО и ломбарды должны быть включены в специальный реестр ЦБ). Для обхода законодательных ограничений недобросовестные участники рынка часто используют конструкцию договора лизинга.
В рамках исполнения договора возвратного лизинга гражданин продает свой автомобиль лизинговой компании и в этот же момент получает его в аренду с обязанностью вносить ежемесячные лизинговые платежи. Однако условия документа сформулированы так, что гражданин с легкостью лишается своего имущества — это и заниженная стоимость автомобиля при заключении договора, и высокий размер неустойки, и множество оснований для расторжения договора лизинга. При любом незначительном нарушении сроков оплаты лизинговая компания-собственник просто забирает автомобиль без участия суда, полиции и судебных приставов. В некоторых случаях в таком порядке люди лишаются и квартир.
Таким образом, Росфинмониторинг видел все такие сделки практически в онлайн режиме и мог оперативно реагировать на недобросовестных участников рынка.
С сегодняшнего дня действие приказа утратило силу, и лизинговые компании перестанут сообщать в Росфин о таких операциях.
@tot115fz
Согласно приказу нашей фин разведки, с 17.06.2023 по 17.06.2025 года лизинговые компании должны сообщать в РосФинМониторинг сведения об операциях по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу, в рамках которого данное физическое лицо выступает продавцом имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.
Такой суммовой порог установлен не случайно, ведь сообщать на суммы сделок от 1 млн рублей у лизинговых компаний уже есть обязанность. Здесь же фин разведка хочет выявлять схемы с возвратным лизингом.
Возвратный или обратный лизинг – это когда продавцом имущества выступает не дилер или производитель товара, а сам лизингополучатель. То есть, собственник получает деньги за продажу своего имущества лизинговой компании и обязуется выкупить его обратно, внося лизинговые платежи. Эта схема вполне законна и широко используется в предпринимательской деятельности для пополнения оборотных средств.
Однако, возвратный лизинг стал использоваться в серых схемах для обхода законодательства о потребительском кредитовании. По закону, выдавать займы физическим лицам может банк, микрофинансовая организация (МФО) или ломбард. Деятельность таких организаций жестко регулируются (банки должны иметь лицензии, а МФО и ломбарды должны быть включены в специальный реестр ЦБ). Для обхода законодательных ограничений недобросовестные участники рынка часто используют конструкцию договора лизинга.
В рамках исполнения договора возвратного лизинга гражданин продает свой автомобиль лизинговой компании и в этот же момент получает его в аренду с обязанностью вносить ежемесячные лизинговые платежи. Однако условия документа сформулированы так, что гражданин с легкостью лишается своего имущества — это и заниженная стоимость автомобиля при заключении договора, и высокий размер неустойки, и множество оснований для расторжения договора лизинга. При любом незначительном нарушении сроков оплаты лизинговая компания-собственник просто забирает автомобиль без участия суда, полиции и судебных приставов. В некоторых случаях в таком порядке люди лишаются и квартир.
Таким образом, Росфинмониторинг видел все такие сделки практически в онлайн режиме и мог оперативно реагировать на недобросовестных участников рынка.
С сегодняшнего дня действие приказа утратило силу, и лизинговые компании перестанут сообщать в Росфин о таких операциях.
@tot115fz
Госдума приняла поправки об отмене запрета на создание компаний-«матрешек».
Компания-матрёшка - это, когда одна компания на 100% владеет другой компанией, которая в свою очередь владеет третьей, и так далее.
Этот тип структуры собственности запретили в 90-х из-за спекулятивных схем по отмыванию денег, которые были распространены в те времена, когда Россия еще не готова была отслеживать бенефициаров бизнеса.
Однако, сегодня налоговики и иные гос органы технически умеют раскрыть любые цепочки владений.
Одновременно, законодательное ограничение на матрёшки быстро научились обходить. Достаточно ввести в долю еще одного участника, например, с 1%. И всё, никакой матрёшки нет. Обычно на такую долю вводили номиналов из числа доверенных лиц.
Таким образом, новая заканодательная инициатива ничего не изменит, а лишь уберет архаичное правило образца девяностых.
@tot115fz
Компания-матрёшка - это, когда одна компания на 100% владеет другой компанией, которая в свою очередь владеет третьей, и так далее.
Этот тип структуры собственности запретили в 90-х из-за спекулятивных схем по отмыванию денег, которые были распространены в те времена, когда Россия еще не готова была отслеживать бенефициаров бизнеса.
Однако, сегодня налоговики и иные гос органы технически умеют раскрыть любые цепочки владений.
Одновременно, законодательное ограничение на матрёшки быстро научились обходить. Достаточно ввести в долю еще одного участника, например, с 1%. И всё, никакой матрёшки нет. Обычно на такую долю вводили номиналов из числа доверенных лиц.
Таким образом, новая заканодательная инициатива ничего не изменит, а лишь уберет архаичное правило образца девяностых.
@tot115fz
Утверждены новые поправки в тот самый 115-ФЗ в части замораживания денежных средств и имущества лиц, подозреваемых в диверсионной деятельности.
Принимать решения о заморозке средств будет межведомственный координационный орган, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма (МВК) под руководством Росфинмониторинга.
Зачем нужны эти поправки?
В условиях текущей общественно-политической обстановки повышение уровня антидиверсионной защищенности выступает в качестве одной из приоритетных задач обеспечения государственной и общественной безопасности.
Сейчас тот самый 115-ФЗ нацелен на борьбу с терроризмом, экстремизмом и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Однако, не охватывает направление диверсионной деятельности.
Законопроектом предусматривается расширение полномочий МВК в части установления в качестве основания для принятия ей решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц наличие достаточных оснований подозревать их причастность к диверсионной деятельности (в том числе к финансированию диверсии).
@tot115fz
Принимать решения о заморозке средств будет межведомственный координационный орган, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма (МВК) под руководством Росфинмониторинга.
Зачем нужны эти поправки?
В условиях текущей общественно-политической обстановки повышение уровня антидиверсионной защищенности выступает в качестве одной из приоритетных задач обеспечения государственной и общественной безопасности.
Сейчас тот самый 115-ФЗ нацелен на борьбу с терроризмом, экстремизмом и финансированием распространения оружия массового уничтожения. Однако, не охватывает направление диверсионной деятельности.
Законопроектом предусматривается расширение полномочий МВК в части установления в качестве основания для принятия ей решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц наличие достаточных оснований подозревать их причастность к диверсионной деятельности (в том числе к финансированию диверсии).
@tot115fz
Как в США следят за подозрительными переводами
В Америке есть свой 115-ФЗ и их регуляторы также пишут методички для банков по контролю за переводами физических лиц.
В недавнем письме FinCEN, выпущенном для финансовых организаций в целях противодействия финансирования ИГИЛ (Террористическая организация, запрещенная в России), приводятся следующие критерии подозрительных платежей:
📌 Использование одной кредитной карты или банковского счета для оплаты проезда или бронирования жилья и средств транспорта на территориях с присутствием ИГИЛ для нескольких не связанных между собой лиц;
📌 сбор клиентом небольших сумм денежных средств в результате Р2Р переводов, посредством социальных сетей или операций с виртуальной валютой в течение короткого периода времени с последующим переводом всей суммы собранных денежных средств физическому лицу, находящемуся на территории с присутствием ИГИЛ;
📌 направление клиентом переводов денежных средств без очевидной законной цели из США множеству не связанных с ним физических лиц, находящихся на территории юрисдикций, оказывающих содействие ИГИЛ (например, Турции);
📌 приобретение клиентом билетов на самолет или иной вид транспорта после внезапной продажи своих активов, закрытия банковских счетов, отмены подписок на услуги финансовых учреждений;
📌 внезапное стремление клиента получить как можно больше заёмных средств (например, посредством получения нескольких кредитных карт) по неясным причинам, в особенности если ранее данный клиент не использовал заёмные средства;
📌 размещение клиентом виртуальной валюты на виртуальный кошелек через IP-адрес, свидетельствующий о его нахождении в одной юрисдикции, с последующим её обналичиванием через крипто-банкоматы пользователями с IP-адресами иных юрисдикций.
Методички нашего ЦБ и Росфинмониторинга уже не кажутся такими сложными и невыполнимыми.
@tot115fz
В Америке есть свой 115-ФЗ и их регуляторы также пишут методички для банков по контролю за переводами физических лиц.
В недавнем письме FinCEN, выпущенном для финансовых организаций в целях противодействия финансирования ИГИЛ (Террористическая организация, запрещенная в России), приводятся следующие критерии подозрительных платежей:
Методички нашего ЦБ и Росфинмониторинга уже не кажутся такими сложными и невыполнимыми.
@tot115fz
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Быстрых переводов больше не будет?
Или вся правда про приостановление операций Росфинмониторингом.
Некоторые СМИ распространяют страшилки, что банки будут приостанавливать переводы на 10 дней, даже если вы переводите другу за кофе.
Так ли это на самом деле? И за что Росфинмониторинг может приостановить платеж?
Смотрите в моем новом видео.
@tot115fz
Или вся правда про приостановление операций Росфинмониторингом.
Некоторые СМИ распространяют страшилки, что банки будут приостанавливать переводы на 10 дней, даже если вы переводите другу за кофе.
Так ли это на самом деле? И за что Росфинмониторинг может приостановить платеж?
Смотрите в моем новом видео.
@tot115fz
Как бухгалтеру вести компании за рубежом, не выезжая из России?
Присмотритесь к ОАЭ! Они давно стали магнитом для международного бизнеса. И он остро нуждается в бухгалтерах-международниках.
А если не знаете, с чего начать, у нас есть решение — бесплатный вебинар:
«ОАЭ — центр притяжения международного бизнеса и возможности фриланса для бухгалтеров».
📅 1 июля | 🕖 19:00 МСК | 💻 Онлайн
🔗 https://clck.ru/3MpCs4
Вы узнаете:
— Какие навыки бухгалтера сейчас ценятся в Эмиратах;
— Как устроена отчётность, VAT и корпоративный налог;
— Где искать клиентов из ОАЭ, находясь в РФ;
— Как наши ученики уже работают удалённо с Дубаем;
Не ограничивайте себя локальными рамками — узнайте, как бухгалтер может зарабатывать в валюте.
➡️ Участие бесплатное, места ограничены: https://clck.ru/3MpCs4
Реклама. ИП Лобанова Юлия Ивановна. ИНН: 121502853948. Erid: 2VtzqxfRhWW
Присмотритесь к ОАЭ! Они давно стали магнитом для международного бизнеса. И он остро нуждается в бухгалтерах-международниках.
А если не знаете, с чего начать, у нас есть решение — бесплатный вебинар:
«ОАЭ — центр притяжения международного бизнеса и возможности фриланса для бухгалтеров».
📅 1 июля | 🕖 19:00 МСК | 💻 Онлайн
🔗 https://clck.ru/3MpCs4
Вы узнаете:
— Какие навыки бухгалтера сейчас ценятся в Эмиратах;
— Как устроена отчётность, VAT и корпоративный налог;
— Где искать клиентов из ОАЭ, находясь в РФ;
— Как наши ученики уже работают удалённо с Дубаем;
Не ограничивайте себя локальными рамками — узнайте, как бухгалтер может зарабатывать в валюте.
➡️ Участие бесплатное, места ограничены: https://clck.ru/3MpCs4
Реклама. ИП Лобанова Юлия Ивановна. ИНН: 121502853948. Erid: 2VtzqxfRhWW
Полномочия Росфинмониторинга расширяются
Опубликован Указ Президента о расширении полномочий Росфинмониторинга в связи с изменениями в тот самый 115-ФЗ.
Что добавляется:
1️⃣ Осуществляет проверку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления операций (сделок), связанных с экстремистской деятельностью.
2️⃣ Выявляет признаки, свидетельствующие о том, что операция (сделка) с денежными средствами или иным имуществом связана с экстремистской деятельностью.
3️⃣ Разрабатывает и реализует во взаимодействии с федеральными органами исполнительной власти, другими государственными органами и организациями, а также с участием организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, меры, направленные на нейтрализацию выявленных рисков совершения операций (сделок) в целях финансирования распространения оружия массового уничтожения.
4️⃣ Направляет информацию в правоохранительные или налоговые органы при наличии достаточных оснований полагать, что операция (сделка) связана с финансированием экстремистской деятельности.
5️⃣ Разрабатывает и реализует во взаимодействии с федеральными органами исполнительной власти, другими государственными органами и организациями меры, направленные на профилактику преступлений, связанных с финансированием экстремистской деятельности.
6️⃣ Создает, развивает и эксплуатирует единую информационную систему в установленной сфере деятельности.
7️⃣ Организует и (или) обеспечивает научную и научно-исследовательскую деятельность в области противодействия финансированию экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также подготовку кадров в этой области путем реализации основных профессиональных образовательных и дополнительных профессиональных программ.
Также скорректированы формулировки относительно учета организаций и ИП, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.
@tot115fz
Опубликован Указ Президента о расширении полномочий Росфинмониторинга в связи с изменениями в тот самый 115-ФЗ.
Что добавляется:
Также скорректированы формулировки относительно учета организаций и ИП, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом.
@tot115fz
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
HTML Embed Code: