С 1 июня Росфинмониторинг своим решением сможет приостанавливать подозрительные платежи физических лиц и предпринимателей.

Многие каналы и журналисты уже развели немало слухов и домыслов. Но мы не такие) Давайте разберем все по порядку, в формате вопрос-ответ.

📌 Для чего это придумано?
Чтобы оперативно остановить движение преступных денег и не дать им уйти в теневой оборот (наличные или криптовалюта) в том числе через дропов. Процедуры приостановления операций были и раньше, но из-за бюрократических проволочек на это уходило много времени и, преступники успевали вывести деньги.

📌 Какая может быть причина приостановления?
В случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от финансовой разведки иностранного государства.

📌 На какие суммы может быть приостановлена операция?
В пределах суммы денежных средств или в отношении иного имущества, предположительно полученных в результате совершения преступления.

📌 На какой срок приостанавливается операция?
До 10 дней – если инициатор наш Росфинмониторинг, и до 30 дней – если инициатор зарубежная финансовая разведка.

📌 Стоит ли ждать массовых приостановок?
По заявлениям Росфинмониторинга массовых случаев приостановок не будет.

📌 Любой сотрудник Росфинмониторинга может приостановить операцию?
Подписать решение о приостановлении может только руководитель Росфинмониторинга, либо его заместитель. Причем в решении должен быть указан вывод о достаточности основания для применения таких мер, а также размер денежных средств или иного имущества, операции с которым приостановлены.

📌 Как узнать, что моя операция приостановлена Росфинмониторингом?
Банк должен в день обращения клиента предоставить такую информацию. Также можно обратиться в Росфинмониторинг, который в течение 3 рабочих дней должен предоставить заявителю информацию о таких мерах.

📌 Можно ли подать в суд на Росфинмониторинг, если, например, из-за приостановления у меня сорвалась важная сделка?
Нельзя. В законе специально прописано, что указанные действия «не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности Росфинмониторинга и его работников».

@tot115fz