Você gosta de dividendos?

Então, o que seria ideal para sua carteira, ter mais ações ou fundos imobiliários?

Qual dessas classes é melhor para quem busca renda passiva: 👇

Se a ideia é ter rendimentos regulares e previsíveis, os fundos imobiliários são a melhor escolha.

Os FIIs são obrigados por lei a distribuir pelo menos 95% de seu lucro líquido aos cotistas semestralmente (geralmente fazem de maneira mensal), o que garante uma frequência constante de pagamentos.

Além de oferecer menor volatilidade em comparação com as ações.

Porém, eu não descartaria ter ações na carteira, dado que, como elas não são obrigadas a distribuir boa parte de seus lucros, podem reter e fazer uma alocação que gere retornos maiores a longo prazo.

Um bom exemplo é a Apple, que ficou 15 anos sem pagar dividendos e, quando distribuiu, foi um valor 5x maior do que o preço pago pelas suas ações lá atrás.

Portanto, o ideal é o investidor ter uma carteira equilibrada, considerando a dinâmica de cada ativo na hora da alocação:

• Se você quer dividendos no curto prazo e com recorrência, o ideal é ter mais fundos imobiliários.

• Mas se você pode abrir mão desse dividendo hoje para colher um pouco mais no futuro, ações são melhores opções.

Lembrando que um não exclui o outro, e no final deve ser considerado o retorno total.

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📊 Fechamento do mercado - 22/04/2024
🇧🇷 Ibovespa: +0,35%, 125.573,16 pontos
💵 Dólar: R$ 5,17 (-0,59%)
🇺🇸 S&P 500: +0,87%, aos 5.010,63 pontos

🟢 Maiores altas do Ibovespa:
#PETZ3 - Petz: R$ 5,38 (+12,79%)
#CVCB3 - CVC Brasil: R$ 2,14 (+11,46%)
#IRBR3 - IRB Brasil RE: R$ 40,78 (+3,56%)
#GGBR4 - Gerdau: R$ 19,80 (+3,39%)
#RAIZ4 - Raízen: R$ 3,13 (+3,30%)

🔴 Maiores quedas do Ibovespa:
#RENT3 - Localiza: R$ 49,64 (-2,28%)
#CMIN3 - CSN Mineração: R$ 5,18 (-1,89%)
#RECV3 - PetroReconcavo: R$ 20,65 (-1,85%)
#SANB11 - Banco Santander Brasil: R$ 26,71 (-1,80%)
#SBSP3 - Sabesp: R$ 83,46 (-1,46%)

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🏢 CSHG e Os Maiores FIIs do Brasil - GRANDE MUDANÇA NA GESTORA | Reis dos FIIs

A transição do Credit Suisse Hedging-Griffo (CSHG) para o Patria Investimentos marca um novo capítulo para os 7 principais fundos imobiliários do mercado brasileiro. Com mais de 1 milhão de cotistas, essa mudança representa uma das maiores bases de investidores do Brasil sob uma única gestão.

Qual será o impacto dessa operação de venda?

E o que poderá acontecer com os fundos #HGRE11, #HGLG11, #HGRU11, #HGCR11, #HGFF11, #HGPO11 e #CBOP11 se a operação for aprovada nas assembleias?

👉 Assista a entrevista do Tiago Reis com os gestores: https://youtu.be/zQrg1FLb0gU

(VALE3) Vale: Prévias positivas e ações nas mínimas. Por quê?
Descubra o que está impulsionando as prévias positivas da Vale (VALE3) enquanto suas ações estão em baixa. Analisamos os motivos por trás dessa dinâmica e suas potenciais repercussões.

Assista agora: 👉https://www.youtube.com/watch?v=AQQ7Cp3GZEo

Uma das principais vantagens competitivas de uma empresa de commodity é o seu custo de produção.

Nesse quesito, a Vale se destaca com um custo de extração menor que a média global.

Para se ter uma ideia, o minério de ferro precisa ser negociado a US$ 64 por tonelada para a empresa dar lucro. Nos últimos 10 anos, a média do preço internacional de referência do minério por tonelada foi de US$ 97.

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Quantas dessas você tem na carteira? 🤔

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Como analisar dividendos e quais indicadores usar? Essas são dúvidas muito frequentes de alguns investidores.

Veja alguns dos indicadores mais utilizados para avaliar dividendos 👇

O primeiro indicador é o dividend yield, que nada mais é do que uma relação entre quanto de dividendos a empresa está distribuindo (dividendos por ação) e quanto você está pagando por ela (preço por ação).

Como exemplo, temos o Banco do Brasil (BBAS3), que possui um DY de 8,2%.

O segundo indicador é o payout pois ele relaciona quanto do lucro está sendo distribuído.

Ou seja, um payout de 50% significa que a empresa está distribuindo metade do seu lucro líquido. O grande cuidado é com a sustentabilidade dos dividendos dessa empresa. Caso o payout seja superior a 100%, os dividendos podem não ser sustentáveis.

No BBAS3 o payout médio é de 35%, ou seja, o Banco do Brasil vem distribuindo, em média, 35% do lucro líquido, retendo o restante. Por fim, devemos analisar a volatilidade desses dividendos e também seu crescimento.

Para isso, devemos analisar os dividendos no período de, pelo menos, 10 anos para entender quão voláteis são. No caso do BB, os dividendos apresentam uma certa volatilidade, entretanto, um forte crescimento. Além desses fatores, temos que analisar fatores qualitativos, como possível "pricing power", vantagens competitivas, entre outros.

Para você, qual é a melhor oportunidade de dividendos hoje?

Siga @joao.daronco e @sunoresearch para mais análises sobre o mercado financeiro.

As ações do Bradesco já caíram pela metade nos últimos 5 anos. Será que chegou o momento de comprar?

Minha opinião: (Tiago Reis)

As ações do Bradesco não estão caindo sem motivo. Nos últimos anos, testemunhamos uma deterioração nos resultados apresentados pelo banco.

Seu lucro atual é inferior ao de 2019, e seu ROE está em níveis historicamente baixos.

Na minha visão, um banco deve oferecer no mínimo uma rentabilidade sobre o patrimônio próxima da Selic.

Se não consegue atingir esse padrão, talvez fosse melhor liquidar e devolver o capital ao acionista.

Portanto, a alternativa que resta ao Bradesco é investir na melhoria do seu ROE, sobretudo em eficiência, satisfação dos clientes e novos produtos.

Assim, acredito que, dado esse desafio pela frente, o Bradesco não seja a melhor alternativa de investimento hoje.

Estamos observando uma clara melhoria na eficiência operacional do Itaú e Banco do Brasil em relação aos seus pares.

O BB, por exemplo, possui vantagens competitivas significativas, como a gestão do plano safra e de fundos de pensão.

Quanto aos dividendos, é importante considerar a rentabilidade de cada banco.

Enquanto Bradesco e Santander precisam melhorar sua rentabilidade antes de aumentar os dividendos, o Banco do Brasil e o Itaú já têm reservas e estão ampliando suas distribuições.

Essas são nossas preferências atualmente.

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