Create: Update:
P2P в России умирает, что делать с покойным?
Участились случаи прилета ФЗ-115 и ФЗ-161. Ты обмениваешь чистую крипту, а получаешь против своей воли грязь.
Оформить себе проблемы со своими банковскими счетами за обмены 1-2х месячной давности все более реально.
И сейчас это не подводка для шилла надежных обменников, это реальная необходимость. Когда твоим знакомым и коллегам стали прилетать "ФЗшки", хотя всю жизнь было ОК.
Для контекста, заявления ЦБ и обновление законов:
Росфинмониторинг активно развивает платформу "Прозрачный блокчейн", которая отслеживает криптовалютные операции по аналогии с банковской процедурой "знай своего клиента" (KYC). До конца 2025 года планируется начать полноценное подключение российских банков к этому сервису.
Система позволяет:
Выявлять связь операций клиента с криптовалютой
Анализировать цепочки транзакций в публичных блокчейнах
Сопоставлять криптовалютные адреса с идентифицированными пользователями
По словам заместителя директора Росфинмониторинга Антона Лисицына, проект находится на завершающей стадии согласования с Банком России и участниками рынка. На данный момент к сервису подключены более 12 тысяч пользователей — сотрудников правоохранительных органов и международных антиотмывочных служб.
17 июня 2025 года Государственная Дума приняла во втором и третьем чтениях закон, вводящий уголовную ответственность для дропперов — лиц, которые участвуют в кражах денег со счетов, сокрытии преступлений, обналичивании и легализации криминальных доходов.
Согласно принятому закону, к уголовной ответственности будут привлекаться:
Лица, совершающие неправомерные операции с использованием электронных кошельков и пластиковых карт
Лица, передающие за вознаграждение электронные средства платежа третьим лицам
Клиенты банков, передавшие из корыстных побуждений доступ к банковскому счету или карту другому лицу или совершившие операции по его указанию
Вроде ничего страшного, но из-за пристального надзора и самого факта обилия черных треугольников — вы рискуете стать жертвой.
Активное движение в сторону легализации серого рынка, чтобы каждый отчитывался за свою крипту и платил налоги. И это даже хорошо, если можно будет в пару кликов легально и без выноса мозга получить RUB со своих стейблов.
Но некоторый нервоз имеется.
Ранее упомянутые на канале Antartic убрали у себя вывод на карту, оставив только основную функцию — оплата по QR.
Довериться мерчанту в P2P или обменнику все сложнее, любая ошибка и придется бегать заполнять письма в банк и ЦБ.
И что мне теперь делать?
Решение проблемы — cервис от Рэма с которым мы работаем много лет, пускай через него нельзя обменять меньше $1000, зато вы получаете абсолютно честную сделку.
- Ребята работают по всем актуальным нормам закона
- Можно оформить сделку на покупку какого-то товара, вплоть до покупки автомобиля
Берегите себя и свои деньги, до скорого!
