💳 Росфинмониторинг получил право блокировать любые подозрительные переводы
С июня 2025 года банки начали блокировать небольшие переводы. Клиенты стали чаще жаловаться, что банки замораживают даже простые переводы «друзьям за выходные»
Росфинмониторинг получил право приостанавливать любые операции, которые кажутся подозрительными, а банки обязаны содействовать. Всё как обычно объясняется борьбой с отмыванием денег и терроризмом
Что изменилось?
Теперь любая операция проходит проверку через особый фильтр Центробанка. Если найдётся хоть один подозрительный признак — банк замораживает перевод до выяснения обстоятельств
⚠️ Противодействие мошенничеству: если банк видит риск, что деньги могли быть украдены — перевод блокируется
⚠️ Лимиты и частые платежи: частые переводы или нетипичные для вас суммы могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга
⚠️ 115-ФЗ: любая операция, напоминающая отмывание денег или «серые» схемы — блок
⚠️ 161-ФЗ и новые полномочия Росфинмониторинга: теперь даже обычного подозрения достаточно, чтобы заморозить ваш перевод
Что делать, если вдруг ваш перевод заморозили?
1. Позвоните в банк и уточните причину блокировки
2. Подтвердите операцию, где скорее всего потребуется предоставить документы
Мы, как всегда, советуем проводить обмены и крупные сделки лично в офисе, так будет надёжнее. С нынешним контролем и законами спрос на наличку будет только расти
💱 Задать вопрос по обмену
Оператор | Сайт | Партнерство
>>Click here to continue<<
