А что ещё остается делать несчастным, которые не могут осуществить переводы за границу? Правильно, надеяться на «авось» и тащить деньги через границу без декларирования. Первый квартал 2024 года уже дал результаты - пресечено перемещения 518 млн (доллары, евро и рубли). Больше всего везли в Турцию, Азербайджан и ОАЭ. А сколько умудрились вывезти? - это вопрос к тем, кто сумел вывезти. Больше двух десятков уголовных дел, более 2700 административных. В общем, рекорд прошлого года побит на 10%.@BlackAudit

Банкротство юрлиц - пороговое значение повышено до 2 млн руб для возбуждения дела о банкротстве.@BlackAudit

Вынесение приговора назначено на 12 июля.@BlackAudit

Тинькофф пробивает очередное дно - сотрудники, похоже, сами оформляют заявки на клиентов. Сначала поступает звонок из банка с предложением рефинансирования. А потом в личном кабинете чудесным образом появляются заявки, даже если клиент отказался от услуги. При этом аннулировать заявки категорически отказываются. Ни горячая линия, ни чат поддержки никак не реагируют. При этом уверяя, что клиент сам их оформил. Закрыть заявки обещают после рассмотрения, но рассмотрения не происходит и заявки продолжают висеть в личном кабинете. Дело доходит до того, что клиенты пишут заявления в полицию о мошеннических действиях со стороны банка.@BlackAudit

Несмотря на вступившие в силу с 1 мая новые правила перевода между своими счетами, Сбер сохранил дневные ограничения на переводы. Как объясняют в самом банке, что тем самым они минимизируют ряд рисков, в том числе мошенничество. В Сбере по-прежнему максимум 2 млн в сутки (повысить до этой суммы можно с помощью биометрии). После исчерпания дневного лимита платежи и переводы будут недоступны 24 часа. Остальные банки отменили любые ограничения на суточные переводы согласно новым правилам.@BlackAudit

Активная охота началась за схемой для минимизации налогов путем оформления трудовых отношений с бывшим директором общества посредством гражданско-правового договора как с ИП. Совет тут один - думайте головой. Потому что основных моментов не так много, в результате которых происходят доначисления: заключение договора на управление с физлицом, являющимся ИП, с которым до этого был трудовой договор; физлицо фактически руководит организацией продолжительное время, а ИП и доп виды деятельности открыты непосредственно перед заключением договора на управление; обязанности ИП аналогичны обязанностям физлица.@BlackAudit

Revolut X - криптобиржа от банка Revolut собирается создать конкуренцию ведущим криптовалютным биржам. Пользователям будут предложены низкие комиссии.@BlackAudit

Криптомиллионер лишился своих миллионов, попавшись на удочку мошенников. Мошенники завели счет с адресом, похожим на адрес трейдера. Как это обычно происходит, ему отправляли небольшие переводы, надеясь, что он перепутает адрес. И криптомиллионер перевел им 97% своих сбережений - в рублевом эквиваленте 6,3 млрд. В итоге у невнимательного трейдера осталось меньше $1,7 млн. Украденный биткоины были обменены на ETH. Ну, что ж, проверяйте адреса перед отправкой.@BlackAudit

Трейдеры судятся с Coinbase. 3 мая юридическая компания Scott+Scott подала иск против криптобиржи за осознанное нарушение законов о ценных бумагах в США. По мнению адвокатов, представленные на бирже Solana, Polygon, Stellar и другие цифровые активы являются ценными бумагами, поэтому компания торгует незарегистрированными ценными бумагами и предоставляет брокерские услуги без лицензии. Адвокаты требуют компенсировать трейдерам понесенные убытки. В Сoinbase данные обвинения считают необоснованными.@BlackAudit

Клиент банка Тинькофф Илья Филимонов, который в марте 2022 года заработал 68,8 тыс евро из-за ошибки банка с курсами валют, выиграл. Верховный суд РФ встал на сторону клиента: многочисленные обменные операции нельзя считать злоупотреблением. При этом он проиграл дело в первой инстанции, а апелляция и кассация отклонили его иск. Суды решили, что его действия - злоупотребление правом, а доход - необоснованное обогащение. Верховный суд постановил, что банк не имеет права определять и контролировать направления использования денежных средств клиента. Курсы валют банк разместил в открытом доступе, и клиент не мог приобрести валюту по иному курсу. Банку в свою очередь сложно будет доказать обратное: нет доказательств технической ошибки. При этом клиент никак не мог распознать ошибку банку и отказаться от обменных операций. И если сделки невыгодны для банка, это не лишает клиентов права их совершать. Блокировка средств незаконна. Дело будет вновь рассмотрено в апелляционном суде.@BlackAudit

Вопрос об освобождении малоимущих от НДФЛ проработают Правительство РФ, профсоюзы и работодатели. Малоимущими предлагается считать семьи, в которых средний доход на члена семьи меньше прожиточного минимума в регионе за последние три месяца. Также профсоюзы предлагают применить необлагаемый минимум для доходов выше прожиточного минимума в том числе на уровне МРОТ.@BlackAudit

В Казани судят банду обнальщиков за вывод почти 500 млн руб. В течение трех лет под руководством Александра Савельева трудились семь человек (Ольга Савельева, Игорь Трофимов, Фарида Галиуллина, Эдуард Нигматуллин, Дмитрий Понькин, Айдар Сабиров и Людмила Телишева). Теперь их действия квалифицируются сразу по четырем уголовным статьям - «Незаконная банковская деятельность в составе организованной группы с извлечением дохода в особо крупном размере», «Неправомерный оборот средств платежей», «Участие в преступном сообществе» и «Отмывание денежных средств». А действовала банда по-старинке - обналичивали средства предпринимателей через подконтрольные компании. Себе «банкиры» оставляли 12%, заработав тем самым 54 млн руб, обналичив 463 млн руб. Работали обнальщики по всей Казани, искали новых клиентов и разрабатывали стратегию продвижения. Вину никто из них не признает.@BlackAudit

История с Beribit продолжается. Криптобиржа предложила своим вкладчикам условия: 20% от торгового баланса выплатить наличными в течение трех дней, а остальные средства биржа обязуется выплатить на своей платформе за счет нулевых комиссий, средства вывести вкладчики не смогут.@BlackAudit

Сервис «вторые руки» - клиенты смогут привлечь доверенное лицо, чтобы подтверждать платежные операции. Действие планирует распространить не только на 13 системно значимых банков, но и на все банки в России. Законопроект и поправки о системе защиты банковских переводов будет рассмотрен уже в мае.@BlackAudit

Чтобы вы понимали: крупнейшая криптобиржа Binance за три года заблокировала около 355 тысяч пользователей за нарушение правил. Общий объем заблокированных средств $2,5 трлн. До сих пор биржа продолжает отмалчиваться и в вопросе российских пользователей, чьи средства до сих пор удерживаются биржей. Binance до сих пор разгребает проблемы в регулятором США, плюс новые проблемы не заставляют себя ждать. Вот вам и надежность крупных криптобирж.@BlackAudit

В App Store очередное фейковое приложение Тинькофф. Будьте аккуратны.@BlackAudit

Канадское агентство по борьбе с отмыванием денег оштрафовало Binance на $4,38 млн за нарушение законодательства, связанного с отмыванием денег. Биржа прекратила свою деятельность в Канаде именно из-за ужесточения законодательства в сфере криптовалют, которое включает обязательную регистрацию и ограничения для инвесторов.@BlackAudit

А у таможенников работы прибавилось. За первый квартал 2024 года было возбуждено 641 уголовное дело. Из нарушений: уклонение от уплаты таможенных платежей; валютные операции с использованием подложных документов и контрабанда денежных средств и денежных инструментов.@BlackAudit

Хабиб Нурмагомедов - ещё один налоговый должник. ФНС заблокировала счета благотворительного фонда и Eagle FC. Долг 306 млн руб. Нурмагомедов активно вкладывает деньги в стартапы в ОАЭ и отели в Турции. ФНС подозревает, что эти 306 млн руб вполне могли быть выведены за границу.@BlackAudit